Häufig gestellte Fragen

Eine Baufinanzierung ist ein Darlehen, das speziell für den Kauf oder Bau einer Immobilie vergeben wird. Der Darlehensbetrag wird über einen festgelegten Zeitraum mit monatlichen Raten zurückgezahlt. Die Immobilie selbst dient als Sicherheit für die Bank. Wir helfen Ihnen, die beste Finanzierung für Ihre individuelle Situation zu finden.

In der Regel wird mindestens 10–20% Eigenkapital erwartet. Je mehr Eigenkapital Sie mitbringen, desto besser sind normalerweise die Konditionen. Allerdings gibt es auch Möglichkeiten mit weniger oder ohne Eigenkapital. Wir beraten Sie gerne individuell zu Ihren Möglichkeiten.

Eine Anschlussfinanzierung ist ein neues Darlehen, das Sie benötigen, wenn Ihr aktuelles Darlehen ausläuft und Sie die Immobilie noch nicht abbezahlt haben. Dies ist meist das beste Timing, um Konditionen zu verhandeln. Wir helfen Ihnen rechtzeitig, die beste Lösung zu finden.

Feste Sollzinsrate: Der Zinssatz bleibt über die gesamte Laufzeit gleich – Sie haben Planungssicherheit. Variabler Zins: Der Zins kann sich ändern, was Chancen und Risiken birgt. In der aktuellen Situation ist meist ein fester Zins vorteilhaft.

Der Prozess dauert in der Regel 2–4 Wochen. Damit es schnell geht, benötigen wir folgende Unterlagen: Personalausweis/Reisepass, Einkommensnachweise (Gehaltszettel, Steuererklärung), Kontoauszüge, Aufstellung vorhandener Vermögen und Verbindlichkeiten sowie eine aktuelle Wertermittlung der Immobilie.

Ja, die meisten Darlehen erlauben kostenlose Sondertilgungen bis zu einer bestimmten Quote (z.B. 5% pro Jahr). Größere vorzeitige Ablösungen können Vorfälligkeitsentschädigungen mit sich bringen. Dies ist individuell vertraglich festgelegt und sollte vor Vertragsabschluss geklärt werden.

Die wichtigsten sind: Wohngebäudeversicherung (Pflicht für Kreditgeber), Haftpflichtversicherung (schützt vor Schadensersatzforderungen), Hausratversicherung (für persönliche Gegenstände) und optional Elementarschadenversicherung (Wasser, Sturm, Hagel). Wir beraten Sie zu Ihrer optimalen Absicherung.

Die Wohngebäudeversicherung deckt Schäden am Gebäude selbst ab, z.B. durch Brand, Blitzschlag, Sturm oder Hagel. Sie versichert das Gebäude, nicht Ihren persönlichen Besitz (dafür ist die Hausratversicherung zuständig). Diese Versicherung ist meist Voraussetzung für eine Baufinanzierung.

Absolut! Wenn Sie wegen Krankheit oder Unfall nicht mehr arbeiten können, hilft eine Berufsunfähigkeitsversicherung, Ihre monatlichen Darlehensraten zu sichern. Dies ist besonders wichtig, wenn Ihre Immobilienfinanzierung Ihr Einkommen stark belastet. Wir beraten Sie gerne zu passenden Lösungen.

Eine Risikolebensversicherung zahlt im Todesfall eine Summe an Ihre Hinterbliebenen aus. Dies ist sinnvoll, wenn Sie noch eine Baufinanzierung haben und Ihre Familie danach absichern möchten. Die Beiträge sind meist sehr günstig – besonders wenn Sie jung und gesund sind.

In unserer kostenlosen Erstberatung lernen wir Sie kennen und analysieren Ihre Situation. Wir besprechen Ihre Finanzierungsziele, zeigen Ihnen verschiedene Optionen und beantworten alle Ihre Fragen. Sie gehen unverbindlich und ohne Verpflichtungen aus dem Gespräch.

Ja! Als unabhängiger Finanzberater sind wir nicht an eine einzelne Bank gebunden. Wir haben Zugang zu über 400 Banken und Bausparkassen und können Ihnen die besten Konditionen für Ihre individuelle Situation recherchieren. Ihre Interessen stehen im Fokus, nicht die Provisionsstrukturen einzelner Banken.

Alle unsere Beratungen sind für Sie kostenlos! Wir werden von den Banken und Versicherern provisionsfinanziert. Sie zahlen keine versteckten Gebühren – nur die Gebühren der Bank und Versicherung, die Sie auch bei direkter Anfrage zahlen würden.

Neben Immobilienfinanzierung und Versicherungen bieten wir: Drohnenvermessungen, virtuelle Rundgänge, technische Dokumentation für Immobilien und Immobiliensuchberatung über unser Netzwerk. Alle Dienstleistungen sind aufeinander abgestimmt, um Ihnen ein komplettes Rundum-Sorglos-Paket zu bieten.

Ja! In unserem Terminbuchungssystem können Sie sich einen zeitslot aussuchen, der zu Ihnen passt. Sie können Video-Termine oder persönliche Beratungen vor Ort vereinbaren. Klicken Sie auf „Terminbuchung" in der Navigation oder kontaktieren Sie uns direkt.